A gestão de despesas e receitas tem um papel fundamental na estabilidade financeira de qualquer empresa. Afinal, a administração eficiente dos recursos cria uma base sólida para o crescimento sustentável nos negócios.
Por isso, a gestão financeira empresarial não só é essencial para a sobrevivência e crescimento a longo prazo, como permite que haja um controle efetivo e eficaz das finanças no dia a dia.
Isso porque quando não são tratados de forma adequada, os desafios financeiros comprometem a competitividade e minam o planejamento estratégico, enfraquecendo a própria cultura operacional.
Fique com a Zignet até o fim deste artigo para entender mais sobre o assunto e ter insights valiosos para melhorar sua rentabilidade empresarial.
A importância da gestão de despesas e receitas para a saúde financeira da empresa
A gestão de despesas e receitas permite uma visão clara da situação financeira da empresa, permitindo identificar desperdícios, gastos desnecessários e, assim, programar uma redução de custos sem comprometer a produtividade.
Além disso, o controle financeiro efetivo sobre despesas fixas e variáveis evita atrasos e esquecimentos de contas, compromissos contratuais e obrigações tributárias, por exemplo, que podem gerar multas e juros, que podem deteriorar a saúde financeira dos negócios.
Por outro lado, monitorar e categorizar despesas e custos melhora a percepção sobre quais investimentos estão dando retorno, estão estagnados e não têm bons resultados.
Segundo a empresa norte-americana de inteligência de mercado CB Insights, para 29% dos entrevistados a dificuldade em aplicar recursos é uma das maiores dificuldades do controle financeiro.
Por isso, os investimentos devem ser feitos com base em critérios bem definidos e planejamento estratégico, sempre com um controle rigoroso do fluxo de caixa.
Como realizar o controle eficiente de despesas e receitas
Para que a gestão de despesas e receitas seja realmente eficiente, é preciso adotar alguns princípios e práticas. Antes de mais nada, é preciso manter registros financeiros precisos e atualizados. Eles servirão como um termômetro fiel da verdadeira saúde financeira da empresa.
Por outro lado, apenas controles internos robustos conseguirão garantir a segurança e integridade dos ativos, minimizando riscos de uma administração financeira mal executada, mas, principalmente, assegurando a conformidade com os padrões legais e regulamentares.
A automação dos processos tem papel fundamental nesse sentido, evitando erros humanos, retrabalhos e prejuízos financeiros.
Softwares e ferramentas voltadas para a gestão financeira documentam transações e elaboram relatórios e demonstrativos que permitem uma visão clara e em tempo real da saúde financeira.
Além disso, também possibilitam a análise de cenários variados, testando estratégias e, dessa forma, tomada de decisões informadas.
As ferramentas analíticas oferecem ainda insights valiosos sobre o desempenho financeiro através de paineis e indicadores-chave.
Assim é possível ter uma análise contínua dos demonstrativos financeiros para avaliação e reelaboração de estratégias, de forma a garantir um crescimento financeiro sustentável e lucrativo.
Estratégias para aumentar a rentabilidade empresarial
Como você viu, a gestão de despesas e receitas é mais do que uma necessidade operacional. Ela é a espinha dorsal do sucesso de empresas de qualquer área e porte, provendo as ferramentas necessárias para tomadas de decisão embasadas, que maximizam o desempenho financeiro.
Algumas estratégias são fundamentais para chegar a uma gestão de custos eficaz:
Encontre o ponto de equilíbrio: basta dividir os gastos fixos a pelo índice de margem de contribuição. Esta, por sua vez, é calculada pelo total de vendas menos a soma dos custos mais os gastos variáveis. Divida o resultado pelo total de vendas.
Tenha uma boa gestão de pessoas: elimine os funcionários improdutivos, mas não reduza os benefícios dos bons funcionários.
Acompanhe o fluxo de caixa: analise os dados referentes ao número de vendas, porcentagem de lucro, previsão de rentabilidade e o valor do capital reinvestido. Além de fornecer dados valiosos sobre o desempenho financeiro da empresa, também indica a necessidade de mudança em algum processo.
Estabeleça uma política de despesas: assim você evita interpretações equivocadas e garante a conformidade definindo limites de gastos, despesas reembolsáveis etc. Dessa forma você consegue um ambiente mais transparente e controlado.
Revisão periódica de contratos e despesas fixas: para identificar gastos desnecessários, oportunidades de renegociação ou alternativas mais vantajosas. Soluções mais eficientes podem resultar em um impacto significativamente positivo nas finanças a longo prazo.
Planejamento financeiro: o papel da projeção de receitas e despesas
A projeção de receita procura prever o caixa de uma empresa ao fim de determinado período. Na verdade, ela é o primeiro passo para um planejamento financeiro, dando origem aos demais cálculos, incluindo a projeção de custos.
Já o planejamento financeiro oferece uma visão exata de para onde o dinheiro está indo e como ele está sendo gerado, mas também ajuda a prever situações financeiras adversas e se preparar para elas.
Por isso é a partir dele, então, que são criados os fundos de emergência e os planos de ação para os momentos de crise financeira. Dessa forma, com base em dados concretos, líderes e gestores podem reduzir riscos e aproveitar oportunidades.
Porém, é muito importante que haja uma integração do planejamento financeiro com o orçamento empresarial para haver um alinhamento de metas e estratégias com base no seu cenário.
Dessa forma, os recursos podem ser alocados de forma mais eficiente, assim como as decisões financeiras estejam em conformidade com os objetivos de longo prazo.
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Paulo Loffreda é um empreendedor e investidor atuante nos cenários empresariais do Brasil e dos Estados Unidos. Fundador e sócio da ZIGNET Instituição de Pagamento em São Paulo, lidera a inovação na tecnologia financeira. Além disso, como fundador e sócio da PlusA Real Estate Development em Orlando, destaca-se em investimentos e desenvolvimentos imobiliários nos EUA. Foi sócio fundador da Planvale Benefícios adquirida pelo UP Group e como fundador e ex-presidente nacional da CEBRASSE – Central Brasileira do Setor de Serviços, sua trajetória é marcada por contribuições significativas para o setor empresarial brasileiro.
